银行为何会核查外汇

一般来说，银行会对高危国家汇款或汇款方为敏感个名单，或者是涉及洗钱、第三方付款涉及敏感等。人/公司、第三方支付机构的汇款进行抽查审核，对其贸易真实性及资金来源进行调查，预防涉黑、反恐、反洗钱等行为。此笔被抽中，审查没有通过，一般是因为付款人，付款国家（地区）涉及敏感国家（地区），受制裁地区，有过不良记录，又或者是命中银行黑名单，或者是涉及洗钱、第三方付款涉及敏感等。
备注：银行端核查是基于外部环境的变化、银行自身风控数据的变化，实时动态的核查规则，有时采取的是抽查的形式，所以同样的付款人第一笔付款没有被核查，第二笔付款被核查很正常，不能以之前外汇入账的情况做参考。